Skip to main content

How to start SIP Stap by Stap Guide

SIP कैसे शुरू करें: एक स्टेप-बाय-स्टेप गाइडSip





SIP (Systematic Investment Plan) शुरू करने से पहले, यह जानना जरूरी है कि SIP क्या है और यह कैसे काम करता है।



आज के इस आर्टिकल में, मैं आपको SIP से जुड़ी पूरी जानकारी दूंगा। SIP के लिए सही म्यूचुअल फंड कैसे चुनें, कौन-सा ऐप या बैंक से SIP करें, SIP में कितने प्रतिशत रिटर्न मिलते हैं, और मिडिल क्लास फैमिली कैसे SIP शुरू कर सकती हैं—इन सभी सवालों के जवाब आपको इस आर्टिकल में मिलेंगे।


SIP शुरू करने से पहले, इस लेख को पूरा पढ़ें। मैं आपको भारत के टॉप 5 ऐप्स और ब्रोकरों के बारे में बताऊंगा, जो SIP के लिए सही हैं। इसके अलावा, जानें कि बैंक के जरिए SIP कैसे शुरू करें और कौन-सा बैंक बेहतर है। अगर आप इस विषय में रुचि रखते हैं, तो कृपया इस आर्टिकल को अंत तक पढ़ें ताकि आपको SIP के बारे में पूरी जानकारी मिल सके।


What is a SIP? 
SIP क्या है? (SIP Kya Hai? Aasan Shabdon Mein Samajhiye)


अगर आप SIP (Systematic Investment Plan) में निवेश करना चाहते हैं, तो सबसे पहले म्यूचुअल फंड के बारे में जानना जरूरी है।


What is a mutual fund?

Mutual Fund एक ऐसा प्लान होता है जिसमें कई लोग मिलकर अपने पैसे एक जगह जमा करते हैं। इस फंड को एक प्रोफेशनल फंड मैनेजर मैनेज करता है, जो इस पैसे को शेयर मार्केट, बॉन्ड्स और अन्य जगहों पर निवेश करता है।



Example:

मान लीजिए, आप और आपके 4 दोस्त मिलकर 1000-1000 रुपये जमा करते हैं। अब आपके पास कुल ₹5000 हो जाते हैं। इसके बाद आप एक एक्सपर्ट को ढूंढते हैं, जो आपके पैसे को समझदारी से निवेश करे। इसी तरह का निवेश Mutual Fund कहलाता है।


Mutual Fund में निवेश करना उन लोगों के लिए perfect है, जो खुद से शेयर मार्केट में निवेश करने से कतराते हैं या समय नहीं निकाल पाते। SIP एक systematic तरीका है जिसमें आप हर महीने थोड़ी-थोड़ी रकम किसी एक Mutual Fund में जमा करते हैं। इससे आपको आपके पैसों को बढ़ाने का मौका मिलता है, और यह एक disciplined investment तरीका है।




Types of SIP (SIP के प्रकार)

SIP के 5 प्रमुख प्रकार होते हैं, जिन्हें आप अपनी सुविधा के अनुसार चुन सकते हैं:


1.Regular SIP:

इसमें आप हर महीने एक निश्चित राशि निवेश करते हैं। यह सबसे सामान्य तरीका है और लंबी अवधि के लिए सबसे उपयुक्त है।


2.Top-up SIP:

इसमें आप अपने SIP की राशि को समय-समय पर बढ़ा सकते हैं, जैसे-जैसे आपकी आय बढ़ती है।


3.Flexible SIP:

इसमें आप अपनी सुविधा अनुसार SIP की राशि को कम या ज्यादा कर सकते हैं, जब आपकी आय में बदलाव हो।


4.Perpetual SIP:

इसमें कोई निश्चित समय सीमा नहीं होती है, और यह तब तक चलता रहता है जब तक आप इसे बंद नहीं करते।


5.Trigger SIP:

इसमें आप एक निश्चित शर्त निर्धारित करते हैं, जैसे कि बाजार के किसी स्तर तक पहुँचने पर आपका पैसा निवेश हो जाए।


Types of Mutual Funds (Mutual Funds के प्रकार)

SIP करने के लिए आपको म्यूचुअल फंड्स के प्रकारों के बारे में जानकारी होनी चाहिए। म्यूचुअल फंड्स कई प्रकार के होते हैं, जो निवेशकों के जोखिम और रिटर्न के आधार पर अलग-अलग श्रेणियों में बँटे होते हैं। यहाँ कुछ प्रमुख म्यूचुअल फंड्स दिए गए हैं:


1.Equity Mutual Funds:

ये फंड्स सीधे शेयर मार्केट में निवेश करते हैं। अगर आप उच्च रिटर्न चाहते हैं और जोखिम लेने के लिए तैयार हैं, तो यह फंड आपके लिए हैं। लेकिन इसमें मार्केट की अस्थिरता का भी खतरा रहता है।


2.Debt Mutual Funds:

ये फंड्स कम जोखिम लेने वालों के लिए होते हैं। इसमें निवेश सरकारी बॉन्ड्स, डिबेंचर, और fixed-income securities में किया जाता है। इनका जोखिम कम होता है, लेकिन रिटर्न भी मध्यम होते हैं।


3.Index Funds:

ये फंड्स किसी एक खास स्टॉक मार्केट इंडेक्स (जैसे Nifty या Sensex) को फॉलो करते हैं। इनमें जोखिम कम होता है और यह लंबी अवधि के निवेश के लिए बेहतर होते हैं।


4.ELSS (Equity Linked Savings Scheme):

यह एक टैक्स-सेविंग म्यूचुअल फंड होता है जो इक्विटी में निवेश करता है। इसमें लॉक-इन पीरियड 3 साल का होता है।


5.Sectoral/Thematic Funds:

ये फंड्स किसी खास सेक्टर (जैसे बैंकिंग, आईटी, हेल्थकेयर) में निवेश करते हैं। इनका जोखिम अधिक होता है, क्योंकि यदि सेक्टर अच्छा प्रदर्शन करता है, तो फायदा होता है, लेकिन अगर सेक्टर खराब प्रदर्शन करता है तो नुकसान भी हो सकता है।




Lump Sum और SIP में क्या अंतर है?


Lump Sum:

Lump Sum निवेश एक बार में एक बड़ा अमाउंट निवेश करने का तरीका होता है, जबकि SIP में आप नियमित रूप से थोड़ी-थोड़ी रकम निवेश करते हैं।


SIP (Systematic Investment Plan):

इसमें आप हर महीने थोड़ी-थोड़ी राशि निवेश करते हैं। यह तरीका आपको मार्केट के उतार-चढ़ाव से लाभ प्राप्त करने का मौका देता है।


Lump Sum:

इसमें आप एक बार में ही पूरा पैसा निवेश करते हैं। यह उन लोगों के लिए उपयुक्त है, जिनके पास एक साथ एक बड़ा अमाउंट उपलब्ध होता है।



How to start SIP? 


SIP कैसे शुरू करें: बैंक से या ब्रोकरेज ऐप से?

SIP (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) शुरू करने के दो मुख्य तरीके होते हैं:

  1. बैंक के माध्यम से SIP शुरू करना
  2. ब्रोकर ऐप के जरिए SIP शुरू करना
दोनों के अपने फायदे और प्रक्रिया होती है। आइए समझते हैं कि इन तरीकों से SIP कैसे शुरू की जा सकती है:

1. बैंक से SIP शुरू करना

प्रक्रिया:

  • आप अपने बैंक में जाकर या ऑनलाइन बैंकिंग के माध्यम से SIP शुरू करने का अनुरोध कर सकते हैं।
  • बैंक आपको विभिन्न म्यूचुअल फंड्स के विकल्प उपलब्ध कराता है, जिनमें आप SIP के तहत निवेश कर सकते हैं।
  • आपको अपने KYC (Know Your Customer) दस्तावेज़, जैसे आधार कार्ड, पैन कार्ड आदि, जमा करने होते हैं। KYC प्रक्रिया बैंक के माध्यम से पूरी होती है।
  • एक बार KYC पूरा हो जाने के बाद, आप अपनी इच्छानुसार म्यूचुअल फंड और SIP की राशि चुन सकते हैं।
  • इसके बाद, बैंक हर महीने आपके बैंक खाते से स्वचालित रूप से निर्धारित राशि काट लेगा और म्यूचुअल फंड में निवेश करेगा।

फायदे:

  • मार्गदर्शन: बैंक आपको वित्तीय सलाह और सहायता प्रदान कर सकता है।
  • आसानी: प्रक्रिया सरल होती है और स्वचालित कटौती से निवेश समय पर होता रहता है।

नुकसान:

  • सीमित विकल्प: बैंकों के पास हमेशा सभी प्रकार के म्यूचुअल फंड्स का विकल्प नहीं होता।
  • अधिक शुल्क: ब्रोकर ऐप्स की तुलना में बैंकों के शुल्क (फीस) अधिक हो सकते हैं।

2. ब्रोकर ऐप से SIP शुरू करना

प्रक्रिया:

  • आपको एक भरोसेमंद ब्रोकर ऐप (जैसे Groww, Zerodha Coin, ET Money, Upstox आदि) डाउनलोड करना होगा।
  • ऐप के माध्यम से आपको ऑनलाइन KYC प्रक्रिया (जैसे आधार, पैन कार्ड) पूरी करनी होगी।
  • एक बार KYC प्रक्रिया पूरी होने के बाद, आप ऐप पर म्यूचुअल फंड्स और SIP राशि का चयन कर सकते हैं।
  • हर महीने आपके बैंक खाते से स्वचालित रूप से राशि कटेगी और म्यूचुअल फंड में निवेश होगी।

फायदे:

  • विविध विकल्प: आपको म्यूचुअल फंड्स के कई प्रकार के विकल्प मिलते हैं।
  • कम शुल्क: ब्रोकर ऐप्स में निवेश की फीस कम होती है।
  • ट्रांसपेरेंसी और सुविधा: आप अपने निवेश की जानकारी कभी भी देख सकते हैं और उसे आसानी से मैनेज कर सकते हैं।

नुकसान:

  • स्वयं रिसर्च: आपको खुद से रिसर्च करनी होती है क्योंकि ऐप्स में वित्तीय सलाहकार नहीं होते।
  • सुरक्षा: आपको ऐप की सुरक्षा और तकनीक पर निर्भर रहना होता है।

निष्कर्ष:

SIP आपके वित्तीय लक्ष्यों को systematically प्राप्त करने का एक बेहतरीन तरीका है। इसे शुरू करने के लिए आप बैंक या ब्रोकरेज ऐप्स का उपयोग कर सकते हैं, और अपनी सुविधानुसार नियमित निवेश कर सकते हैं।




Labels:

Comments

Post a Comment

Popular posts from this blog

Everything You Need to Know About Cryptocurrency: From Buying to Safety

  Understanding Cryptocurrency: Your Essential Guide Cryptocurrency has become a buzzword in the financial world, captivating investors and tech enthusiasts alike. But what exactly is cryptocurrency, and how does it work? This article will answer some of the most common questions regarding crypto , including mining, buying options, market fluctuations, and safety measures. What is Cryptocurrency? Cryptocurrency is a form of digital or virtual currency that uses cryptography for security. Unlike traditional currencies issued by governments (fiat currencies), cryptocurrencies are decentralized and operate on blockchain technology—a distributed ledger that records all transactions across a network of computers. What is Crypto Mining? Crypto mining is the process through which new coins are created and transactions are verified on the blockchain . Miners use powerful computers to solve complex mathematical problems that secure the network. In return for their efforts, miners are re...
Post a Comment
Read more

How to Recover Your Funds from Trading Scams: A Comprehensive Guide

Introduction In the digital age, trading scams have become increasingly sophisticated, preying on unsuspecting investors and leading to significant financial losses. Having witnessed firsthand the devastating effects of such schemes, I understand the urgency of recovery. This post provides a detailed roadmap for those seeking to reclaim their hard-earned money, drawing from both personal experiences and broader industry knowledge. 1. Recognizing the Signs of a Scam Understanding the red flags of trading scams is crucial. From my experience, the most common signs include: Unrealistic Promises:  If an investment opportunity guarantees high returns with minimal risk, it's a significant red flag. Scammers often exploit the allure of quick profits to entice victims. High-Pressure Tactics:  Scammers frequently create a false sense of urgency, pressuring victims to invest immediately. This tactic is designed to bypass rational decision-making. Lack of Transparency:  If you can't...
Post a Comment
Read more

How to Create a USA News Page on Facebook

Introduction Aaj ke digital yug mein, social media platforms jaise Facebook ne content creation aur earning ke naye mauke diye hain. Facebook par news pages ka setup karna na sirf aapko current events ke saath up-to-date rakhta hai, balki aapko achhi earning ka bhi mauka deta hai. Yeh article aapko step-by-step guide dega kaise aap Facebook par ek successful US news page bana sakte hain aur mahine mein lakhon kama sakte hain. Market Research Audience Analysis US news par content create karne ka ek bada advantage yeh hai ki yeh global audience ko target karta hai. Research karein ki kaunse topics sabse zyada trending hain aur kis tarah ki news Indian audience ko attract kar sakti hai. Kuch popular categories hain: Politics:   US elections, policies, aur political scandals. Entertainment:   Hollywood updates, celebrity gossip, aur award shows. Technology:  Latest tech innovations, gadget reviews, aur industry news. Sports:   Major league updates, player trades, aur sp...
Post a Comment
Read more